Více běžných účtů

V číselníku řady dokladů lze zapsat více řad pro banku. Firma může mít veden účet u více bank.

Při otevření agendy Banka na záložce Seznam - doklady je v levém dolním rohu umístěno tlačítko pro volbu řady běžného účtu .

Pro více běžných účtů se zavedou samostatné řady dokladů.

Např. v tomto případě se pracuje s běžným účtem, který používá řadu B1. Otevírá se vždy běžný účet, se kterým se pracovalo naposledy při práci s agendou Banka. Stiskem tlačítka jsou zobrazeny všechny definované řady běžných účtů.

Uživatel má možnost vybrat si jiný účet a pracovat s jiným běžným účtem.

Je možné nastavit parametr v Nastavení parametrů, na kterém bude agenda při otevření vždy nastavena.

Parametr: Aktuální běžný účet - Zapíše se řada dokladů pro banku, která se bude implicitně nabízet při otevření agendy Banka.

Účty v cizí měně

U běžného účtu v cizí měně je možné předepsat v řadě dokladů, v jaké měně bude účet veden. Potom se tato měna automaticky zapisuje do výpisu při jeho založení a přepočítá se zůstatek v cizí měně.

Vkládání kurzových rozdílů u bankovních účtů v cizí měně

Při práci s bankovními účty vedenými v cizí měně (např. EUR) může snadno docházet k rozdílům mezi zůstatkem v měně a jeho hodnotou v Kč.

Například:

• 1.5. přijde na účet 1 000 EUR při kurzu 25 Kč › +25 000 Kč
• 6.5. odejde z účtu 1 000 EUR při kurzu 26 Kč › –26 000 Kč
  Zůstatek v EUR je sice 0, ale v Kč je –1 000 Kč.

Pokud podobné rozdíly vznikají opakovaně, může být stav účtu v Kč po čase výrazně zkreslený.

Zákon o účetnictví vyžaduje přepočet kurzů alespoň k 31. 12. Nová funkce umožňuje kurzové rozdíly vyrovnávat průběžně, například měsíčně – a tím přesněji sledovat skutečný stav v Kč i během roku.

Postup použití nové funkce:

V agendě Banka:

1. Označíte poslední výpis v měsíci.
2. Zvolíte Položky › Vlož kurzový rozdíl ke dni.
3. Zobrazí se přehled:

• zůstatek v EUR
• přepočet v Kč dle aktuálního kurzu
• výpočet kurzového rozdílu
  

4. Možnosti:

• Ne – bez změny
• Ano – přidá se poslední řádek výpisu s nulovou částkou v EUR a odpovídajícím kurzovým rozdílem v Kč (účtováno na účet kurzových zisků/ztrát dle nastavení parametrů).

Pro správné zaúčtování kurzového rozdílu je nutné mít nastavené účty pro kurzový zisk a ztrátu:
Horní lištové menu: Služby › Nastavení parametrů, parametry:

• UCET_B_KR_ZISK (např. 663xxx) – účet pro kurzový zisk
• UCET_B_KR_ZTRATA (např. 563xxx) – účet pro kurzovou ztrátu